Обращение учредителя

Финансовый университет


"Финансовый университет – один из ведущих вузов страны, признанный в России и известный за рубежом учебно-научный центр..."  подробнее>>>

Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


Баннер


imageimageimage


В январе 2012 года Банком России отозвана лицензия на осуществление банковских операций у Банка развития индустрии туризма и путешествий (сокращенное наименование – ТревелБанк).

 

 

По данным Банка России, решение об отзыве лицензии принято по причине неисполнения банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России, неспособности удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, а также, исходя из неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

 

 

 В апреле 2012 года Решением Арбитражного суда г. Москвы ТревелБанк был признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Наиболее крупными кредиторами банка являются ООО «НОРТЕКС» (размер установленного требования 15 818 000,00 руб.), ООО «Банк Империя» (размер установленного требования 177 811 957,18 руб.), Савельев М.С. (размер установленного требования 13 443 724,45 руб.), Иващенко Г.А. (размер установленного требования 59 893 223,27 руб.)

 

Правоохранительными органами с привлечением специалистов Центра финансовых расследований при Финансовом университете при Правительстве Российской Федерации выявлен ряд факторов, которые негативно повлияли на финансовое состояние банка и привели к отзыву лицензии, а также признаки состава преступления, предусмотренного статьей 196 (преднамеренное банкротство) Уголовного кодекса Российской Федерации.

 

Начиная с конца 2010 года, отмечалось резкое увеличение экономически нецелесообразных кредитов, выданных физическим лицам, которые получали кредиты в размере нескольких десятков миллионов, при том, что их ежемесячный доход не превышал 40 тысяч рублей.

 

Сомнение в законности действий руководства ТревелБанка вызывает и то, что в течение 2011 года банк выдал кредиты на общую сумму более 300 млн. рублей компаниям с сомнительной платежеспособностью.

 

Имеются основания полагать, что совершение указанных сделок, которые негативно повлияли на финансовое состояние банка и привели к отзыву лицензии, являлось вполне осознанным и продуманным шагом со стороны руководства и владельцев банка и представляет собой типичную схему по выводу и перераспределению активов.

 

По данным Центра экономических исследований «РИА Аналитика», по состоянию на 2 июля 2011 года ТревелБанк занимал 832 место среди российских банков по размеру активов. По данным информационного портала Банки.ру, по состоянию на 1 декабря 2011 года нетто-активы банка составляли 540 млн. рублей (818-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями Банка России) составлял 220 млн. рублей, кредитный портфель – 480 млн. рублей. Размер уставного капитала ТревелБанка составлял 156 млн. рублей и оставался неизменным с 2009 года. ТревелБанк никогда не входил в систему страхования вкладов.

 

По состоянию на 2012 год участниками кредитной организации являлись ООО «МеталлИмпэкс» (19,8 %), ООО «АвтопромАльнс» (19,8 %), ООО «ЕВРОХОЛДИНГ» (19,8 %), ООО «ИНТЕРТРАНСНЕФТЬ» (19,8 %), ООО «МОНОЛИТ» (19,8 %), Колотилов О. Н. (1 %).

 

Основными бенефициарами ТревелБанка являлись Сергей Александрович Абрамов и Михаил Владимирович Островский, люди хорошо известные в политических и бизнес кругах. Абрамов занимает должность председателя наблюдательного совета Фонда Baring Vostok Private Equity и является членом Общественной палаты Российской Федерации.

 

В недавнем прошлом Абрамов был сотрудником Администрации Президента Российской Федерации, однако, по имеющимся данным, был уволен «за взяточничество». Получены данные о том, что Абрамов находится в давних и близких отношениях с бывшим руководством ЮКОСа, в частности с Леонидом Невзлиным. Помимо этого, Абрамову приписывается личная заинтересованность и участие в изменении рекламного законодательства под интересы конкретной компании Gallery Group, крупнейшим зарубежным акционером которой являлся Фонд Baring Vostok Private Equity.

 

Островский, в свою очередь, также является членом Общественной палаты Российской Федерации, выступает совладельцем ряда организаций, одной из которых является ООО «СОЦИАЛЬНЫЙ ГЛОНАСС». Данная компания имеет непосредственное отношение к одноименному проекту, лидером которого является бывший генеральный директор ОАО «Российские космические системы» Юрий Матэвич Урличич, генеральный конструктор системы ГЛОНАСС. Как известно, совсем недавно вокруг федеральной целевой программы ГЛОНАСС развернулся крупный скандал, в результате которого прошли громкие задержания лиц, причастных к хищению бюджетных средств, выделенных ОАО «Российские космические системы» на развитие проекта.

Печать PDF

Судебная
экспертиза

 

Судебная экспертиза

Судебная экспертиза – это процессуальное действие, состоящее из проведения исследований и дачи заключения экспертом...

Читать далее...

Внутренний
контроль

 

Внутренний контроль

Система внутреннего контроля – это комплекс скоординированных мероприятий с использованием научной базы...

Внесудебное урегулирование

 

Внесудебное урегулирование

Внесудебное урегулирование представляет собой поиск, сбор и анализ информации о нарушении, связанном с посягательством...

Читать далее...